*Disponible en France uniquement
Chez Shares, nous nous engageons à assurer la transparence et la clarté des frais associés aux Plans d’Investissement sur Shares Pro. Cet article présente les différents frais qui peuvent s'appliquer aux Plans d’Investissement en fonction du type de compte d’investissement.
Frais de garde
Les frais de garde sont facturés par Shares et par les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) afin de couvrir les frais de détention et de gestion des investissements des clients. Cette commission est appliquée séparément pour chaque compte d'investissement individuel du portefeuille client.
Taux des frais de garde
Type de compte d'investissement
| Frais de Shares
| Frais de CGP
| Frais Totaux
|
CTO | 0,3% (standard — peut varier selon l’accord avec Shares) | 0% à 0,7 % (facultatifs) | Max 1% Min 0,3% |
PEA | 0,3% (frais fixes) | 0% à 0,1 % (facultatifs) | Max 0,4% Min 0,3% |
Comment les frais de garde sont-ils calculés ?
Les frais de garde sont calculés quotidiennement sur la base de la valeur des actifs investis (à l'exclusion des liquidités) sur un compte.
Le pourcentage de frais applicable est divisé par 365 pour déterminer le taux de frais quotidien.
Au début de chaque mois, le total des frais de garde du mois précédent est cumulé. Le 10 de chaque mois, le total des frais de garde du mois précédent est prélevé sur les liquidités disponibles de votre client. Si aucune liquidité n’est disponible et qu’un prélèvement SEPA est lié, les frais sont automatiquement débités du compte bancaire lié.
Exemple :
Valeur de l'investissement : 100 000 €
Frais de Shares : 0,3 %
Frais du CGP : 0,5 %
Frais totaux : 0,3 % + 0,5 % = 0,8 %
Calcul des frais quotidiens :
Frais de Shares :
Taux journalier : 0,3 % / 365 = 0,00082192 %
Frais de garde quotidiens : 100 000€ * 0,00082192 % = 0,82 € par jour
Frais du CGP :
Taux journalier : 0,5 % / 365 = 0,00136986 %
Frais de garde quotidiens : 100 000 € * 0,00136986 % = 1,37 € par jour
Frais quotidiens totaux :
0,82 € (Shares) + 1,37 € (CGP) = 2,19 € par jour
Frais mensuels (30 jours) :
Frais de Shares : 0,82 € * 30 = 24,60 €
Frais du CGP : 1,37 € * 30 = 41,10 €
Frais mensuels totaux : 24,60 € + 41,10 € = 65,70 € pour le mois
Frais de conseil
Les frais de conseil sont prélevés exclusivement par les CGP pour couvrir les coûts liés à la prestation de conseils personnalisés en matière d'investissement. Cette commission est appliquée au niveau du Plan d'Investissement, permettant d'adapter les frais pour chaque Plan d'Investissement individuel au sein du portefeuille.
Taux des frais de conseil
Type de compte d'investissement
| Frais de Shares
| Frais de CGP
| Frais Totaux
|
CTO | 0 € | Jusqu’à 1,2% (TVA incl.) (facultatifs de 0% à 1,2%) | Max 1,2% |
PEA | 0 € | Jusqu’à 1,2% (TVA incl.) (facultatifs de 0% à 1,2%) | Max 1,2% |
Comment les frais de conseil sont-ils calculés ?
Les frais de conseil sont déterminés quotidiennement, en utilisant la valeur quotidienne des actifs investis (à l'exclusion des liquidités).
Le pourcentage de commission applicable est divisé par 365 pour calculer le taux journalier.
Au début de chaque mois, les frais de conseil accumulés pour le mois précédent sont collectés. La facture de frais de conseil est disponible à partir du 11e jour ouvrable du mois. Si aucune liquidité n’est disponible et qu’un prélèvement SEPA est lié, les frais sont automatiquement débités.
Exemple :
Valeur de l'investissement : 100 000 €
Frais du CGP : 0,5 %
Frais totaux : 0,5 %
Calcul des frais quotidiens :
Taux journalier des frais : 0,5 % ÷ 365 = 0,00136986 %
Frais de conseil quotidiens : 100 000 € × 0,00136986 % = 1,37 € par jour
Frais mensuels (30 jours) :
Frais mensuels : 1,37 € × 30 = 41,10 €
Frais de service
Les frais de service sont prélevés par Shares pour chaque exécution d'un Plan d'Investissement. Ces frais sont déduits directement du montant du Plan d'Investissement. Ces frais permettent de couvrir l'exécution et la transmission de l'ordre - le CGP ne perçoit aucune part de ces frais.
Taux de frais de service
Type de compte d'investissement
| Frais de Shares
| Frais de CGP
| Frais Totaux
|
CTO |
| 0€ |
|
PEA |
| 0€ |
|
Comment les frais de service sont-ils calculés ?
Les frais de service sont calculés de manière dynamique pour chaque exécution d'un Plan d'Investissement.
Par exemple, si votre client a un Plan d'Investissement mensuel, la commission sera appliquée à chaque exécution et déduite du montant de l'investissement en conséquence.
Exemple :
CTO :
Montant de l'investissement : 10 000 €
Frais de Shares : 0,2 %
Calcul des frais de service : 10 000 € × 0,2 % = 20 €
Frais totaux déduits à chaque exécution : 20 €
PEA :
Montant de l'investissement : 300 €
Frais de Shares : 1 € (pour les montants entre 200 € et 500 €)
Frais totaux déduits à chaque exécution : 1 €
Frais d’entrée
Les frais d’entrée s’appliquent uniquement lorsqu’un Plan inclut des Fonds Communs de Placement. Ils se divisent en deux catégories : les frais d’entrée acquis et les frais d’entrée non acquis.
Tableau des frais d’entrée
Type de frais | Définition | Fixé par | Détails |
Frais d’entrée acquis | Frais définis dans le prospectus du fonds | Gérant d’actifs / documentation du fonds | Frais non modifiables. Le taux peut varier selon le fonds et est affiché lors de la création et de l’approbation du plan. Ils sont versés directement au courtier, qui les reverse ensuite au gérant d’actifs. |
Frais d’entrée non acquis | Frais d’entrée supplémentaires appliqués dans les limites définies par le CGP | CGP lors de la création du Plan | Ajustable entre 0 % et le maximum spécifique au fonds. |
Comment les frais d’entrée sont-ils calculés ?
Les frais d’entrée sont calculés sur le montant investi en espèces (c’est-à-dire le montant allant dans le fonds, hors autres frais tels que les frais de service). Les frais d’entrée s’ajoutent ensuite par-dessus, ce qui signifie que le client paie le montant investi plus les frais d’entrée — le total constituant le montant brut d’investissement.
Les frais d’entrée acquis et non acquis suivent la même logique de calcul. Ils sont appliqués au moment de l’exécution de l’ordre d’investissement. Dans la mesure où les frais d’entrée sont eux-mêmes calculés à partir du montant investi en espèces, ce dernier doit d’abord être déterminé à partir du montant brut d’investissement après déduction des frais de service et des frais d’entrée applicables.
Exemple de calcul :
• Montant brut d’investissement : 300 €
• Frais de service : 1 €
• Montant investi en espèces : 300 € − 1 € (frais de service) − 5,86 € (frais d’entrée) = 293,14 €
• Taux des frais d’entrée non acquis : 2 %
Calcul des frais d’entrée :
• Montant investi en espèces : 293,14 €
• Frais d’entrée non acquis : 293,14 € × 2 % = 5,86 €
• Frais d’entrée acquis : 0 € (0 % dans cet exemple)
• Total frais d’entrée : 5,86 €
Récapitulatif du montant brut :
• Montant investi en espèces : 293,14 €
• Frais de service : 1,00 €
• Frais d’entrée : 5,86 €
• = Montant brut total : 300,00 €
Investissement initial et investissements récurrents
• Investissement initial : les frais d’entrée sont prélevés au moment de l’exécution de l’ordre initial.
• Investissement récurrent : les frais d’entrée sont appliqués à chaque exécution d’un investissement récurrent, conformément au calendrier du plan.
En cas de problème, notre équipe d'assistance est là pour vous aider. Veuillez nous contacter à l'adresse suivante : support-team-pro@shares.io.