*Disponible en France uniquement
Avec Shares Pro, les CGP ont la possibilité de répondre aux différents besoins de leurs clients en choisissant entre des comptes personnels et des comptes entreprises. Les CGP peuvent également choisir de créer et gérer des comptes CTO (Compte-Titres Ordinaire) et PEA (Plan d'Épargne en Actions) pour leurs clients, ce qui permet de diversifier les opportunités d'investissement.
Vous trouverez ci-dessous une vue d'ensemble des types de comptes et de leurs caractéristiques.
1. Comptes personnels
Un compte personnel est destiné aux clients particuliers du CGP. Il permet aux CGP de gérer le portefeuille d'investissement d'une personne, en se concentrant sur ses objectifs et ses besoins financiers.
Caractéristiques principales :
Destiné aux clients particuliers
Convient à la gestion du patrimoine personnel ou des plans d'épargne.
Permet d’ouvrir une CTO et/ou PEA pour des stratégies d'investissement flexibles et fiscalement avantageuses.
Pour en savoir plus sur la création d'un compte personnel pour les clients particuliers, veuillez consulter l’article suivant : Comment créer des comptes personnels pour les clients ?
2. Comptes Entreprises
Un compte entreprise est idéal pour les CGP qui gèrent des portefeuilles pour le compte de société.
Caractéristiques principales :
Destiné aux sociétés commerciales (personnes morales) suivantes : EURL, SARL, SAS et SASU (codes INSEE 5410, 5498, 5499, 5710 ou 5720).
Permet d’ouvrir un CTO pour diverses opportunités d'investissement.
Pour en savoir plus sur la création d'un compte entreprise pour les clients personnes morales, veuillez consulter l’article suivant : Comment créer des comptes entreprises pour les clients ?
Comptes d'investissement disponibles : CTO et PEA
Une fois qu'un compte personnel ou entreprise (CTO) est entièrement vérifié, les CGP peuvent créer un PEA pour leurs clients personnes physiques (uniquement). Chaque type de compte offre des avantages uniques adaptés à différentes stratégies d'investissement.
CTO (Compte-Titres Ordinaire)
Un compte-titres à usage général offrant une flexibilité maximale.
Adapté aux clients qui recherchent la flexibilité et la diversification internationale.
PEA (Plan d'Épargne en Actions - uniquement pour les comptes personnels)
Un compte d'investissement fiscalement avantageux visant à encourager l'épargne à long terme dans des ETF européens.
Adapté aux clients qui souhaitent se constituer un patrimoine à long terme grâce à des investissements sur les marchés européens.
Pour basculer entre le CTO et le PEA, naviguez dans le menu de gauche, sélectionnez votre client et cliquez sur le type de compte (CTO ou PEA) à côté de son nom en haut de la page.