*Disponible uniquement en France.
Le prélèvement SEPA (SEPA DD) est désormais disponible comme méthode de paiement pour tous les clients des CGP — y compris ceux dont les comptes ont été créés antérieurement à la mise en place de cette fonctionnalité (01/05/2025).
Informations clés
Les clients inscrits avant le 1er mai 2025 (ou avant que le CGP n'ait opté pour le prélèvement SEPA) peuvent désormais accéder au prélèvement SEPA comme option de paiement. Toutefois, l'utilisation du prélèvement SEPA n'est pas obligatoire pour ces clients, et ils peuvent continuer à financer leurs investissements par virement bancaire classique.
Les CGP peuvent gérer et mettre à jour la méthode de paiement d’un client via la section « € disponible » du profil client. Il est important de noter que chaque type de compte a sa propre méthode de paiement :
L'actualisation du mode de paiement d'un compte CTO en prélèvement SEPA n'entraînera pas automatiquement l'actualisation du mode de paiement du compte PEA
Et vice versa.
Si un client, dont le compte a été créé avant le 01/05/2025 ou avant que le CGP n'ait opté pour le prélèvement SEPA, souhaite utiliser le prélèvement SEPA pour les deux types de compte, chacun d'entre eux doit être configuré séparément.
Comment configurer le prélèvement SEPA
Pour les comptes CTO personnels et PEA
Accédez au profil du client : Sélectionnez le client, choisissez le type de compte (CTO ou PEA) et cliquez sur « € disponible ». Une fois cela fait, cliquez sur « Prélèvement SEPA ».
Remplissez le formulaire de configuration :
Entrez l’IBAN et le code BIC/SWIFT du client
Téléversez le RIB (Relevé d’Identité Bancaire) du client
Confirmez que le prélèvement SEPA deviendra la méthode de paiement par défaut pour le compte sélectionné
Cliquez sur « Soumettre »
Processus de vérification : Un message de confirmation apparaîtra et Shares examinera les informations soumises. Vous serez notifié par e-mail du résultat de la vérification.
Approbation du client : Le client reçoit un e-mail pour vérifier et confirmer le mandat SEPA.
Confirmation : Une fois le prélèvement SEPA activé avec succès, vous et votre client recevrez un e-mail de confirmation. L’e-mail du client contiendra le mandat SEPA en pièce jointe.
Pour les comptes CTO entreprises :
Accédez au profil de l'entreprise : Sélectionnez l’entreprise et cliquez sur « € disponible ». Une fois fait, cliquez sur « Prélèvement SEPA ».
Remplissez le formulaire de configuration :
Entrez l’IBAN et le code BIC/SWIFT de l’entreprise
Téléverserez le RIB (Relevé d’Identité Bancaire) de l’entreprise
Confirmez que le prélèvement SEPA deviendra la méthode de paiement par défaut pour le CTO
Cliquez sur « Soumettre »
Processus de vérification : Un message de confirmation apparaîtra et Shares examinera les informations soumises. Vous serez notifié par e-mail du résultat de la vérification.
Approbation du représentant de l'entreprise : Le représentant de l'entreprise reçoit un e-mail pour revoir et approuver le mandat SEPA.
Confirmation : Une fois le prélèvement SEPA activé avec succès, vous et le représentant de l’entreprise recevrez un e-mail de confirmation. L’e-mail du représentant contiendra le mandat SEPA en pièce jointe.