*Disponible en France uniquement
Le Profil de Gouvernance des Produits est un questionnaire que les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) renseignent au nom de leurs clients dans le cadre des exigences de conformité MiFID II. Il est conçu pour évaluer si un produit financier donné s’inscrit dans le marché cible du client, sur la base de son profil d’investisseur.
Le questionnaire couvre les dimensions clés suivantes : le type d’investisseur du client, ses connaissances et son expérience financières, sa capacité à supporter des pertes, ses objectifs d’investissement, son horizon de placement ainsi que sa tolérance au risque.
Où le trouver sur la plateforme
Le questionnaire est accessible directement depuis le profil du client. Si un questionnaire complété fait défaut pour un client, un indicateur d’alerte sera visible dans la liste des clients et sur la page de profil de ce client.
Bloque-t-il les investissements ?
Le Profil de Gouvernance des Produits est requis pour investir dans des produits financiers complexes. En l’absence d’un questionnaire complété, le CGP ne sera pas en mesure de créer des investissements dans ces produits pour le compte du client.
Toutefois, les réponses fournies ont une portée purement réglementaire et informative. Si un produit ne correspond pas au profil du client, ni le CGP ni le client ne seront bloqués dans leur démarche — une notification sera simplement affichée aux deux parties pour qu’elles en prennent acte. Une fois le Profil de Gouvernance des Produits complété, les investissements dans des produits complexes peuvent être réalisés quel que soit le résultat obtenu.