*Handel funduszami ETF: kraje: Francja, Polska, Belgia, Portugalia, Holandia, Niemcy, Włochy, Luksemburg
Zanim przejdziemy do bieżących opłat, ważne jest, aby zrozumieć cenę rynkową i wartość aktywów netto (NAV) funduszu ETF.
Cena rynkowa: Cena, po której ETF jest obecnie notowany na giełdzie, nazywana jest jego ceną rynkową. Podobnie jak w przypadku konkretnych akcji, mają na nią wpływ interakcje podaży i popytu. Cena rynkowa może zmieniać się w ciągu dnia handlowego w zależności od nastrojów inwestorów, wolumenu obrotu i zmian wartości aktywów bazowych funduszu ETF.
Wartość aktywów netto (NAV): Wartość aktywów netto funduszu ETF jest obliczana poprzez podzielenie całkowitej wartości jego aktywów bazowych, pomniejszonej o wszelkie zobowiązania, przez liczbę wyemitowanych akcji. Mówiąc prościej, jest to wartość udziałów przypadających na jedną akcję funduszu ETF. Wskazując wewnętrzną wartość ETF na podstawie wartości jego aktywów bazowych, NAV jest obliczany na koniec każdego dnia handlowego.
Mając na uwadze te dwie koncepcje, przyjrzyjmy się bliżej bieżącym opłatom wyświetlanym na stronie szczegółów instrumentu ETF. Bieżące opłaty odnoszą się do całkowitego wskaźnika wydatków ETF (TER), który jest rocznym procentem wartości aktywów netto (NAV) ETF, który jest przeznaczony na pokrycie kosztów operacyjnych funduszu. Koszty te zazwyczaj obejmują opłaty za zarządzanie, koszty administracyjne, opłaty powiernicze i koszty marketingowe.
Na przykład, jeśli fundusz ETF ma TER na poziomie 0,50%, oznacza to, że 0,50% wartości aktywów netto funduszu ETF jest wykorzystywane na pokrycie kosztów operacyjnych każdego roku. W wyniku bieżących opłat wartość aktywów bazowych ETF będzie stopniowo zmniejszać się o ten procent każdego roku.
Należy pamiętać, że opłaty bieżące różnią się w zależności od funduszu ETF, a aplikacja wyświetli dokładną opłatę procentową dla konkretnego funduszu ETF w sekcji "Opłaty bieżące" na stronie szczegółów instrumentu.