*Disponible en France uniquement.
Pour créer un Plan Piloté :
1. S'il s'agit du premier Plan que vous créez : ouvrez votre écran d'accueil Investir , faites défiler jusqu'à la section Plans et commandes et appuyez sur « Créer un Plan », sur la bannière Plans Pilotés .
1.1. Si vous avez déjà un ou plusieurs Plans d'Investissement actifs : faites défiler jusqu'à la section Plans commandes , appuyez sur Plans d'Investissement , sélectionnez : « un nouveau Plan » et « Piloté ».
2. Répondez à quelques questions simples sur vos objectifs d’investissement, votre horizon d’investissement, votre expérience d’investissement, votre épargne mensuelle, votre évaluation des risques, votre appétence au risque et vos préférences ESG.
3. En fonction de vos réponses, nous vous recommanderons un Plan Piloté. Au total, nous vous présentons quatre options de Plan différentes , avec différentes préférences de risque : un plan prudent, conservateur, équilibré et dynamique. Nous affichons également lequel de ces Plans nous recommandons. Vous pouvez facilement consulter les détails de chaque option et sélectionner le plan recommandé ou choisir l'une des alternatives visibles à la place.
Nous vous fournirons un rendement simulé sur 5 ans de chaque option du Plan, son score de risque, ainsi que des mesures de risque, pour vous aider à comprendre comment ce Plan est simulé pour fonctionner à l'avenir.
Nous vous montrerons également la valeur moyenne projetée* de votre Plan au cours des 5 prochaines années, en supposant la contribution mensuelle récurrente sélectionnée pendant toute cette période.
* Gardez à l'esprit que la valeur projetée est destinée à illustrer les mécanismes de vos investissements et n'est pas un indicateur fiable des performances futures.
Une fois que vous êtes familiarisé avec les détails du plan, appuyez sur « Continuer ».
4. Spécifiez le montant* que vous souhaitez investir de manière récurrente (mensuelle, trimestrielle ou annuelle). Le montant minimum que vous pouvez investir dans un plan géré est de 100 EUR et le maximum est de 4 500 EUR.
*Pour configurer un Plan Piloté, vous devez disposer d'une carte de débit liée ou d'Apple Pay, ou de fonds suffisants sur le solde de votre compte Shares. Si vous n'avez pas encore lié Apple Pay ou votre carte, appuyez simplement sur « Sélectionner un mode de paiement », choisissez Apple Pay ou carte de débit et remplissez d'abord les informations nécessaires.
5. Personnalisez le nom de votre Plan. Vous pouvez également modifier l'émoji qui s'affichera à côté du nom du Plan en appuyant dessus.
6. Vérifiez les détails de votre commande. Si vous avez sélectionné une carte de débit ou Apple Pay comme mode de paiement, assurez-vous de cocher le champ « J'accepte d'autoriser les paiements automatiques par carte de débit ».
7. Familiarisez-vous avec les Mentions légales et appuyez sur « tout ».
voilà, votre ordre de Plan Piloté est configuré et prêt à être exécuté dès l'ouverture des marchés. 🎉
Gardez à l'esprit que vous pouvez créer un Plan Piloté dans notre application. Si vos besoins d'investissement changent à l'avenir, vous pouvez toujours supprimer votre Plan et en créer un tout nouveau. Découvrez comment annuler votre Plan existant dans notre article : Comment modifier/annuler mon Plan d'Investissement ?
Si vous avez des questions ou si vous avez besoin d'aide pour configurer votre Plan, n'hésitez pas à contacter notre équipe d'assistance , nous serons heureux de vous aider. 🙂