*Dostępne tylko we Francji.
Jak działają Plany Zarządzane
Plany Zarządzane umożliwiają inwestowanie w trybie automatycznego pilota, w ramach Planu najlepiej dostosowanego do indywidualnych potrzeb inwestycyjnych. Zostały one zaprojektowane tak, aby umożliwić inwestowanie przy minimalnym wysiłku. Wszystko, co musisz zrobić, to:
Wypełnij kwestionariusz: Podaj niezbędne informacje, aby dostosować Plan Inwestycyjny, odpowiadając na kilka prostych pytań, takich jak: Twój horyzont inwestycyjny, cele, doświadczenie itp.
Zalecenie dotyczące planu: Na podstawie Twoich odpowiedzi zajmiemy się resztą, aby przygotować Plan Inwestycyjny, który pasuje do Twoich celów. 💪
Określ kwotę inwestycji: Zdecyduj, ile chcesz inwestować co miesiąc.
Pamiętaj, że aby móc skonfigurować Plan Inwestycyjny, musisz mieć połączoną ze swoim kontem kartę debetową lub Apple Pay. Jeśli wcześniej nie dodałeś swojej karty lub Apple Pay, możesz to zrobić teraz.
Wybierz nazwę swojego Planu i dodaj emoji.
Potwierdź wybór: Aby kontynuować, wystarczy przejrzeć i potwierdzić zamówienie oraz Oświadczenia. Twoje inwestycje będą realizowane automatycznie co miesiąc w oparciu o alokację aktywów.
Twój Plan Zarządzany będzie obejmował wybór różnych funduszy ETF (połączenie funduszy ETF akcji, gotówki i obligacji). Szczegółowe instrukcje dotyczące tworzenia Planu Zarządzanego można znaleźć w naszym artykule: Jak utworzyć Plan Zarządzany?
Zarządzanie Planem
Limit pojedynczego Planu: Każdy użytkownik może mieć jeden aktywny Plan Zarządzany na konto.
Modyfikacje Planu: Jest to Plan Zarządzany automatycznie, co oznacza, że alokacja aktywów będzie wykonywana co miesiąc, a w przyszłości alokacja zostanie ponownie zbilansowana zgodnie z początkową propozycją. Jako użytkownik nie możesz ręcznie edytować alokacji i nie będziesz mógł sprzedawać aktywów indywidualnie.
Dowiedz się, jak anulować istniejący Plan w naszym artykule: Jak edytować / anulować mój Plan Inwestycyjny?
Koszty i opłaty
Otwieranie i anulowanie Planu: Za otwarcie Planu Zarządzanego nie jest pobierana opłata za usługę, co gwarantuje, że cała zainwestowana kwota trafi bezpośrednio do wybranych aktywów w oparciu o alokację. Opłata nie jest również pobierana w przypadku anulowania (zamknięcia) Planu, co można zrobić w dowolnym momencie.
Opłata za zarządzanie: Obowiązuje roczna opłata za zarządzanie w wysokości 1% (pobierana co miesiąc). Opłata za zarządzanie jest oparta na całkowitej wartości aktywów w Zarządzanym Planie. Jest ona obliczana codziennie na koniec dnia w oparciu o całkowitą wartość Planu, a następnie sumowana co miesiąc.
Wyślemy Ci powiadomienie push za każdym razem, gdy opłata zostanie odjęta od kwoty zainwestowanej w Plan. Wydarzenie to można również znaleźć w sekcji "Aktywność" w szczegółach Planu. Więcej informacji na temat wyświetlania szczegółów zarządzanego planu można znaleźć w naszym artykule: Gdzie mogę znaleźć szczegóły mojego Planu Zarządzanego?.
Informacje o dostawcy
Nasza funkcja Planów Zarządzanych jest oferowana przez Shares Savings, zarejestrowanego we Francji doradcę ds. inwestycji finansowych (CIF) i spółkę zależną Shares SAS.