*Dostępne tylko we Francji.
Jak działają Plany Zarządzane
Plany Zarządzane umożliwiają inwestowanie w trybie autopilota, w ramach Planu najlepiej dostosowanego do indywidualnych potrzeb inwestycyjnych. Zostały one zaprojektowane tak, aby umożliwić inwestowanie przy minimalnym wysiłku. Wszystko, co musisz zrobić, to:
Wypełnić kwestionariusz: Dostarczyć niezbędnych informacji w celu dostosowania Planu Inwestycyjnego, odpowiadając na kilka prostych pytań, takich jak: Twój horyzont inwestycyjny, cele, doświadczenie itp.
Rekomendacja Planu: Na podstawie Twoich odpowiedzi zajmiemy się resztą, aby przygotować Plan Inwestycyjny, który pasuje do Twoich celów. 💪
- Pokażemy Ci cztery różne opcje Planu, z różnymi preferencjami ryzyka: ostrożny, konserwatywny, zrównoważony i dynamiczny. Pokażemy również, który z tych planów jest przez nas rekomendowany. Możesz łatwo wyświetlić szczegóły każdej opcji i wybrać zalecany Plan lub wybrać jedną z widocznych alternatyw.Określ kwotę inwestycji: Zdecyduj, jaką kwotę chcesz inwestować cyklicznie co miesiąc, co kwartał lub co rok.
Pamiętaj, że do skonfigurowania Planu Inwestycyjnego potrzebujesz połączonej karty debetowej lub Apple Pay albo wystarczających środków na saldzie konta Shares. Jeśli wcześniej nie dodałeś swojej karty lub Apple Pay, możesz to zrobić teraz.
Wybierz nazwę swojego Planu i dodaj emoji.
Potwierdź wybór: Aby kontynuować, wystarczy przejrzeć i potwierdzić zamówienie oraz Oświadczenia. Twoje inwestycje będą realizowane automatycznie co miesiąc, co kwartał lub co rok w oparciu o alokację aktywów.
Twój Plan Zarządzany będzie obejmował wybór różnych funduszy ETF (połączenie: funduszy ETF akcji, gotówki i obligacji). Szczegółowe instrukcje dotyczące tworzenia Planu Zarządzanego można znaleźć w naszym artykule: Jak utworzyć Plan Zarządzany?
Zarządzanie Planem
Limit pojedynczego Planu: Każdy użytkownik może mieć jeden aktywny Plan Zarządzany na konto.
Modyfikacje Planu: Jest to plan zarządzany automatycznie, co oznacza, że alokacja aktywów będzie wykonywana co miesiąc, co kwartał lub co rok, a w przyszłości alokacja będzie równoważona zgodnie z początkową propozycją. Jako użytkownik nie możesz ręcznie edytować alokacji i nie będziesz mógł sprzedawać aktywów indywidualnie.
Dowiedz się, jak anulować istniejący Plan w naszym artykule: Jak edytować / anulować mój Plan Inwestycyjny?
Koszty i opłaty
Otwarcie i anulowanie Planu: Za otwarcie Planu Zarządzanego nie jest pobierana opłata za usługę, co gwarantuje, że cała zainwestowana kwota trafi bezpośrednio do wybranych aktywów w oparciu o alokację. Opłata nie jest również pobierana w przypadku anulowania (zamknięcia) Planu, co można zrobić w dowolnym momencie.
Opłata za zarządzanie: Obowiązuje roczna opłata za zarządzanie w wysokości 1% (pobierana co miesiąc). Opłata za zarządzanie jest oparta na całkowitej wartości aktywów w Planie Zarządzanym. Jest ona obliczana codziennie na koniec dnia w oparciu o całkowitą wartość Planu, a następnie sumowana co miesiąc.
Wyślemy Ci powiadomienie push za każdym razem, gdy opłata zostanie odjęta od kwoty zainwestowanej w Plan. Wydarzenie to można również znaleźć w sekcji "Aktywność" w szczegółach Planu. Więcej informacji na temat wyświetlania szczegółów Planu Zarządzanego można znaleźć w naszym artykule: Gdzie mogę znaleźć szczegóły mojego Planu Zarządzanego?.
Informacje o dostawcy
Nasza funkcja Planów Zarządzanych jest oferowana przez Shares Savings, zarejestrowanego we Francji doradcę ds. inwestycji finansowych (CIF) i spółkę zależną Shares SAS.