*Dostępne tylko we Francji.
Jak działają Plany Zarządzane
Plany Zarządzane umożliwiają inwestowanie w trybie autopilota, w ramach planu najlepiej dostosowanego do indywidualnych potrzeb inwestycyjnych. Zostały one zaprojektowane tak, aby umożliwić inwestowanie przy minimalnym wysiłku. Wszystko, co musisz zrobić, to:
Wypełnić kwestionariusz: Dostarczyć niezbędnych informacji w celu dostosowania Planu Inwestycyjnego, odpowiadając na kilka prostych pytań, takich jak: Twój horyzont inwestycyjny, cele, doświadczenie itp.
Rekomendacja Planu: Na podstawie Twoich odpowiedzi zajmiemy się resztą, aby przygotować Plan Inwestycyjny, który pasuje do Twoich celów. 💪
Określ kwotę inwestycji: Zdecyduj, ile chcesz inwestować cyklicznie co miesiąc.
Pamiętaj, że musisz mieć kartę debetową lub Apple Pay połączoną z kontem, aby móc skonfigurować Plan Inwestycyjny. Jeśli wcześniej nie dodałeś swojej karty lub Apple Pay, możesz to zrobić teraz.
Wybierz nazwę swojego Planu i dodaj emoji.
Potwierdź wybór: Aby kontynuować, wystarczy przejrzeć i potwierdzić zamówienie oraz Oświadczenia. Twoje inwestycje będą realizowane automatycznie co miesiąc w oparciu o alokację aktywów.
Twój Plan Zarządzany będzie obejmował wybór różnych funduszy ETF (połączenie akcji, gotówki i obligacji ETF). Szczegółowe instrukcje dotyczące tworzenia Planu Zarządzanego można znaleźć w naszym artykule: Jak utworzyć Plan Zarządzany?
Zarządzanie Planem
Limit pojedynczego Planu: Każdy użytkownik może mieć jeden aktywny Plan Zarządzany na konto.
Modyfikacje Planu: Jest to Plan Zarządzany automatycznie, co oznacza, że alokacja aktywów będzie wykonywana co miesiąc, a w przyszłości alokacja zostanie ponownie zbilansowana zgodnie z początkową propozycją. Jako użytkownik nie możesz ręcznie edytować alokacji i nie będziesz mógł sprzedawać aktywów indywidualnie.
Dowiedz się, jak anulować istniejący Plan w naszym artykule: Jak edytować / anulować mój Plan Inwestycyjny?
Koszty i opłaty
Otwarcie i anulowanie Planu: Za otwarcie Planu Zarządzanego nie jest pobierana opłata za usługę, co gwarantuje, że cała zainwestowana kwota trafi bezpośrednio do wybranych aktywów w oparciu o alokację. Opłata nie jest również pobierana w przypadku anulowania (zamknięcia) Planu, co można zrobić w dowolnym momencie.
Opłata za zarządzanie: Obowiązuje roczna opłata za zarządzanie w wysokości 1% (pobierana co miesiąc). Opłata za zarządzanie jest oparta na całkowitej wartości aktywów w Planie Zarządzanym. Jest ona obliczana codziennie na koniec dnia w oparciu o całkowitą wartość Planu, a następnie sumowana co miesiąc.
Dobrą wiadomością jest to, że obecnie nie pobieramy opłaty za zarządzanie do września 2024 roku! 🎉
Informacje o dostawcy
Nasza funkcja Planów Zarządzanych jest oferowana przez Shares Savings, zarejestrowanego we Francji doradcę ds. inwestycji finansowych (CIF) i spółkę zależną Shares SAS.