*Dostępne tylko we Francji.
Zarówno Plany Niestandardowe, jak i Zarządzane automatyzują proces inwestowania w z góry określony zestaw aktywów zgodnie z harmonogramem. Różnią się one jednak znacznie podejściem i kontrolą użytkownika.
Plan Niestandardowy: Możesz wybrać do 20 zasobów i skonfigurować własną alokację dla każdego zasobu. Masz możliwość inwestowania co tydzień lub co miesiąc, w zależności od swoich preferencji.
Plan Zarządzany: są to portfele tworzone przez Shares. Wybieramy aktywa i alokację, a następnie co kilka miesięcy równoważymy portfel. Istnieją różne Plany, ale polecimy Ci jeden na podstawie odpowiedzi udzielonych w naszym kwestionariuszu, które obejmują Twoje cele inwestycyjne, tolerancję ryzyka lub preferencje ESG.
Kolejną ważną różnicą jest struktura opłat, oba Plany można otworzyć bezpłatnie. Plany Zarządzane wiążą się jednak z roczną opłatą za zarządzanie w wysokości 1% całkowitej wartości Planu, która jest naliczana co miesiąc. Opłata za zarządzanie jest obliczana na podstawie całkowitej wartości aktywów w Planie Zarządzanym. Jest on obliczany codziennie na koniec dnia, na podstawie całkowitej wartości Planu, a następnie agregowany co miesiąc.
Wyślemy Ci powiadomienie push za każdym razem, gdy opłata zostanie potrącona z kwoty zainwestowanej w Plan. Wydarzenie to można również znaleźć w zakładce "Aktywność" w szczegółach Planu. Dowiedz się więcej o wyświetlaniu szczegółów Planu Zarządzanego w naszym artykule: Gdzie mogę znaleźć szczegółowe informacje na temat mojego Planu Zarządzanego?.
Podsumowując, Plany Niestandardowe zapewniają autonomię i elastyczność, co czyni je idealnymi dla inwestorów poszukujących większej kontroli nad swoim portfelem. Z drugiej strony Plany Zarządzane oferują usprawnione, profesjonalne zarządzanie, dzięki czemu są odpowiednie dla inwestorów, którzy preferują ustrukturyzowane, bezpośrednie podejście.
Aby dowiedzieć się więcej o każdym Planie, zapoznaj się z naszą Czym są Plany Inwestycyjne? i Jak działają Plany Zarządzane? Artykuły.