*Dostępne tylko we Francji.
Zarówno Plany Niestandardowe, jak i Zarządzane automatyzują proces inwestowania w określony zestaw aktywów zgodnie z harmonogramem. Różnią się one jednak znacznie podejściem i kontrolą użytkownika.
Plan Niestandardowy: Możesz wybrać do 20 zasobów i skonfigurować własną alokację dla każdego zasobu. Masz możliwość inwestowania co tydzień lub co miesiąc, w zależności od swoich preferencji.
Plan Zarządzany: są to portfele tworzone przez Shares. Wybieramy aktywa i alokację, a następnie co kilka miesięcy równoważymy portfel. Istnieją różne plany, ale zarekomendujemy Ci jeden na podstawie odpowiedzi udzielonych w naszym kwestionariuszu, które obejmują cele inwestycyjne, tolerancję ryzyka lub preferencje ESG.
Kolejną ważną różnicą jest struktura opłat, oba Plany można otworzyć za darmo. Jednak Plany Zarządzane wiążą się z roczną opłatą za zarządzanie w wysokości 1% całkowitej wartości Planu, która jest pobierana co miesiąc. Opłata za zarządzanie jest obliczana na podstawie całkowitej wartości aktywów w Planie Zarządzanym. Jest ona obliczana codziennie na koniec dnia, na podstawie całkowitej wartości Planu, a następnie agregowana co miesiąc. Jednak obecnie nie pobieramy tej opłaty za zarządzanie do września 2024 roku.
Podsumowując, Plany Niestandardowe zapewniają autonomię i elastyczność, co czyni je idealnymi dla inwestorów poszukujących większej kontroli nad swoim portfelem. Z drugiej strony Plany Zarządzane oferują usprawnione profesjonalne zarządzanie, dzięki czemu są odpowiednie dla inwestorów, którzy preferują ustrukturyzowane podejście.
Aby dowiedzieć się więcej o każdym Planie, zapoznaj się z naszymi artykułami Czym są Plany Inwestycyjne? oraz Jak działają Plany Zarządzane?.