*Disponible uniquement en France.
Le prélèvement SEPA (SEPA DD, SEPA Direct Debit) permet au créancier de réaliser des opérations de débit en euros sur les comptes de ses clients (débiteurs) dans tous les pays de la zone SEPA.
Sur Shares Pro, le prélèvement SEPA permet de débiter automatiquement les fonds nécessaires à vos plans d'investissement, sans intervention manuelle.
Qui peut mettre en place un prélèvement SEPA pour son client ?
Le prélèvement SEPA est désormais disponible pour tous les Conseillers en Gestion de Patrimoine(CGP) et leurs nouveaux clients dont le compte a été créé à partir du 01/05/2025.
Pour les nouveaux clients intégrés à partir du 01/05/2025 :
Le prélèvement SEPA est disponible pour tous les clients, quel que soit leur CGP, et peut être configuré lors du processus de création de compte. Pour les instructions détaillées étape par étape, veuillez consulter cet article : Comment configurer le prélèvement SEPA sur la plateforme Shares Pro ?
Pour les clients existants intégrés avant le 01/05/2025 :
Le prélèvement SEPA est également disponible pour les clients n’ayant pas signé le mandat SEPA lors de la création du compte. Il peut être configuré dans la section « Espèces » de la plateforme web. Pour passer du virement bancaire classique au prélèvement SEPA, veuillez consulter cet article : Comment configurer le prélèvement SEPA pour les clients inscrits avant mai 2025 sur Shares Pro ?
Comment fonctionne le prélèvement SEPA sur Shares Pro ?
1. Autorisation du prélèvement SEPA : Lors de la création de son compte, le client approuve et autorise les paiements par prélèvement SEPA en signant le mandat SEPA. Cette étape unique permet à Shares de prélever directement les fonds nécessaires pour les plans d’investissements sur le compte bancaire du client.
2. Création du Plan : Le CGP crée un Plan d’investissement et définit une Date de prélèvement, qui correspond au jour où les fonds seront débités du compte bancaire du client via SEPA DD.
3. Validation du Plan : Le client revoit et approuve le Plan.
4. Collecte des fonds : À la date de prélèvement, le montant nécessaire est prélevé automatiquement sur le compte bancaire du client.
5. Exécution du Plan : Une fois les fonds reçus et les marchés ouverts, le Plan est exécuté et les investissements sont réalisés.
Fonctionnalités clés du prélèvement SEPA sur Shares Pro
Paiements automatiques : Une fois SEPA DD est mis en place et autorisé par le client, les fonds sont débités directement depuis le compte bancaire du client le jour de la date de prélèvement définie du Plan d’investissement.
Compatibilité avec les comptes personnels, professionnels et les PEA : Le SEPA DD est disponible pour les comptes personnels, professionnels, ainsi que pour les CTO et PEA sur Shares Pro.
Autorisation obligatoire : Le client signe le mandat SEPA lors de la création de son compte pour autoriser Shares à débiter les fonds, aussi bien pour les comptes CTO que PEA.
Notification : Le client recevra une notification avant chaque transaction.
Révoquer l’autorisation : Afin de garantir que la révocation soit prise en compte avant le prochain prélèvement programmé, la demande doit être effectuée au moins trois jours ouvrés avant la prochaine date d’exécution.
Avant d’initier une configuration de prélèvement SEPA, veuillez :
Vérifiez que le numéro de compte bancaire correct du Client a été fourni.
À noter : si un compte incorrect est lié, une révocation devra être effectuée de notre côté, et le processus de liaison devra être relancé par vous sur la plateforme avec le Client.
La vérification préalable du compte permet d’assurer une mise en place fluide et d’éviter tout retard.