*Disponible uniquement en France.
Cet article explique comment configurer le prélèvement SEPA pour les comptes CTO et PEA. Les étapes ci-dessous s’appliquent aux Clients intégrés à partir de la date de mise en service de cette fonctionnalité, le 01/05/2025. Si vous souhaitez mettre à jour le mode de paiement pour des clients dont le compte a été créé avant le 01/05/2025, veuillez consulter cet article : Comment configurer le prélèvement SEPA pour les clients inscrits avant mai 2025 sur Shares Pro ?
Avant d’initier une configuration de prélèvement SEPA, veuillez :
Vérifiez que le numéro de compte bancaire correct du Client a été fourni.
À noter : si un compte incorrect est lié, une révocation devra être effectuée de notre côté, et le processus de liaison devra être relancé par vous sur la plateforme avec le Client.
La vérification préalable du compte permet d’assurer une mise en place fluide et d’éviter tout retard.
Pour les comptes CTO (personnels et entreprises)
1. Fournir l’IBAN et le BIC/SWIFT : Lors de la création du compte (voir : Comment créer des Clients avec des comptes personnels ? ou Comment créer des clients avec des comptes entreprise ?), le CGP doit saisir l’IBAN et le BIC/SWIFT du client sur l’écran « Informations financières ».
2. Soumission de la création de compte : Une fois le compte CTO soumis, le client reçoit un e-mail afin d’approuver la création de son compte.
3. Signature du mandat SEPA par le client: Pour activer le prélèvement SEPA, le client doit signer le mandat SEPA via le lien de l’e-mail de confirmation. Le SEPA DD n’est activé qu’une fois le mandat signé.
Pour les comptes PEA
Pour les comptes PEA, le prélèvement SEPA est activé lors du processus de création du PEA :
1. Soumission de la création de compte : Soumettez la demande de création de compte PEA une fois que le compte CTO du client a été entièrement vérifié.
2. Approbation du compte par le client : Le client reçoit un e-mail afin d’approuver la création de son compte PEA.
3. Signature du mandat SEPA par le client: Dans le cadre de la procédure d'approbation, le client doit signer le mandat de prélèvement SEPA.
Contrairement aux comptes CTO, aucune saisie manuelle de l'IBAN ou du BIC/SWIFT n’est requise lors de la création d’un compte PEA, car ces informations ont déjà été recueillies lors de la création du compte CTO.