*Disponible en France uniquement.
Fonctionnement des Plans Pilotés
Les Plans Pilotés vous permettent d'investir en mode automatique, dans un Plan qui correspond le mieux à vos besoins d'investissement individuels. Ils sont conçus pour vous permettre d'investir avec un minimum d'effort. Tout ce que vous avez à faire, c'est
Remplir le questionnaire : Fournir des informations essentielles pour adapter le Plan d'Investissement en répondant à quelques questions simples telles que : votre horizon d'investissement, vos objectifs, votre expérience, etc.
Recommandation de Plan: En fonction de vos réponses, nous nous occuperons du reste pour préparer un Plan d'Investissement qui correspond à vos objectifs. 💪
- Nous vous présentons quatre options de Plan, avec différentes préférences en matière de risque : un plan prudent, un plan conservateur, un plan équilibré et un plan dynamique. Nous indiquons également lequel de ces Plans est recommandé par nous. Vous pouvez facilement consulter les détails de chaque option et sélectionner le Plan recommandé ou l'une des alternatives visibles.Précisez le montant de votre investissement : Déterminez le montant que vous souhaitez investir sur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle.
Gardez à l'esprit que vous avez besoin d'une carte de débit liée ou d'Apple Pay, ou de fonds suffisants sur le solde de votre compte Shares pour mettre en place un Plan d'Investissement. Si vous n'avez pas encore ajouté votre carte ou Apple Pay, vous pouvez le faire maintenant.
Choisissez le nom de votre Plan et ajoutez un emoji.
Confirmez votre sélection : Pour continuer, il vous suffit de passer en revue et de confirmer votre commande et les accusés de réception. Vos investissements seront effectués automatiquement tous les mois, tous les trimestres ou tous les ans en fonction de la répartition des actifs.
Votre Plan Piloté comprendra une sélection de divers ETF (une combinaison d'ETF d'actions, de liquidités et d'obligations). Vous trouverez les instructions détaillées sur la création d'un Plan Piloté dans notre article : Comment créer un Plan Piloté ?
Gestion du Plan
Limite d'un seul Plan: Chaque utilisateur peut avoir un seul Plan Piloté actif par compte.
Modifications du Plan: Il s'agit d'un Plan Piloté automatiquement, ce qui signifie que l'allocation d'actifs sera exécutée mensuellement, trimestriellement ou annuellement et qu'à l'avenir, l'allocation sera rééquilibrée conformément à la proposition initiale. En tant qu'utilisateur, vous ne pouvez pas modifier manuellement l'allocation et vous ne pourrez pas vendre les actifs individuellement.
Découvrez comment annuler votre Plan existant dans notre article : Comment modifier / annuler mon Plan d'Investissement ?
Coûts et frais
Ouverture et annulation d'un Plan : Aucun frais de service n'est prélevé à l'ouverture d'un Plan Piloté, ce qui garantit que le montant total que vous investissez est directement affecté aux actifs sélectionnés en fonction de l'allocation. Aucun frais n'est non plus prélevé si vous souhaitez annuler (clôturer) votre Plan, ce que vous pouvez faire à tout moment.
Frais de gestion : Une commission de gestion annuelle de 1 % s'applique (facturée mensuellement). La commission de gestion est basée sur la valeur totale des actifs du Plan Piloté. Elle est calculée quotidiennement en fin de journée, sur la base de la valeur totale du Plan, puis agrégée mensuellement.
Nous vous enverrons une notification push chaque fois que la commission sera déduite du montant investi dans le Plan. Vous pouvez également trouver cet événement dans la section "Activité" des détails de votre Plan. Pour en savoir plus sur l'affichage des détails de votre Plan Piloté, consultez notre article : Où puis-je trouver les détails de mon Plan Piloté ?.
Informations sur le fournisseur
Nos Plans Pilotés sont proposés par Shares Savings, un conseiller en investissements financiers (CIF) enregistré en France et une filiale de Shares SAS.