*Disponible en France uniquement.
Les Plans Libres et Pilotés automatisent tous deux le processus d'investissement dans un ensemble prédéterminé d'actifs sur une base programmée. Cependant, ils diffèrent grandement dans leur approche et dans le contrôle qu'ils offrent à l'utilisateur.
Plan Libre: Vous pouvez choisir jusqu'à 20 actifs et définir votre propre répartition par actif. Vous avez la possibilité d'investir chaque semaine ou chaque mois, selon vos préférences.
Plan Piloté: Ce sont des portefeuilles créés par Shares. Nous sélectionnons les actifs et l'allocation, et nous rééquilibrons le portefeuille tous les deux mois. Il existe différents plans, mais nous vous en recommanderons un en fonction des réponses que vous fournirez à notre questionnaire, qui inclut vos objectifs d'investissement, votre tolérance au risque ou vos préférences en matière d'ESG.
Une autre différence importante est la structure des frais : l'ouverture des deux Plans est gratuite. Cependant, les Plans Pilotés sont assortis d'une commission de gestion annuelle de 1 % de la valeur totale du Plan, qui est facturée mensuellement. La commission de gestion est basée sur la valeur totale des actifs du Plan Piloté. Elle est calculée quotidiennement en fin de journée, sur la base de la valeur totale du Plan, puis agrégée mensuellement.
Nous vous enverrons une notification push chaque fois que les frais seront déduits du montant investi dans le Plan. Vous pouvez également retrouver cet événement dans la rubrique "Activité" des détails de votre Plan. Pour en savoir plus sur l'affichage des détails de votre Plan Piloté, consultez notre article : Où puis-je trouver les détails de mon Plan Piloté ?.
En résumé, les Plan Libres offrent autonomie et flexibilité, ce qui les rend idéaux pour les investisseurs qui souhaitent avoir plus de contrôle sur leur portefeuille. Les Plans Pilotés, quant à eux, offrent une gestion professionnelle rationalisée et conviennent donc aux investisseurs qui préfèrent une approche structurée et non interventionniste.
Pour en savoir plus sur chaque Plan en détail, consultez notre Qu'est-ce qu'un Plan d'Investissement ? et Comment fonctionnent les Plans Pilotés ? articles