*Disponible uniquement en France.
Le Plan Libre et le Plan Piloté automatisent tous deux le processus d'investissement dans un ensemble prédéterminé d'actifs sur une base programmée. Cependant, leur approche et le contrôle de l'utilisateur diffèrent grandement.
Plan Libre: Vous pouvez choisir jusqu'à 20 actifs et définir votre propre allocation par actif. Vous avez la possibilité d'investir chaque semaine ou chaque mois, selon vos préférences.
Plan Piloté: ce sont des portefeuilles conçus par Shares. Nous sélectionnons les actifs et l'allocation, et rééquilibrons le portefeuille tous les quelques mois. Il existe différents Plans, mais nous vous en recommanderons un en fonction des réponses que vous fournirez à notre questionnaire, qui comprend vos objectifs d'investissement, votre tolérance au risque ou votre préférence RSE.
Une autre différence importante est la structure des frais, l'ouverture des deux Plans est gratuite. Cependant, les Plans Pilotés comportent des frais de gestion annuels de 1% de la valeur totale du Plan, qui sont facturés mensuellement. Les frais de gestion sont basés sur la valeur totale des actifs du Plan Piloté. Ils sont calculés quotidiennement à la fin de la journée, en fonction de la valeur totale du Plan, puis agrégés mensuellement. Cependant, nous ne facturons actuellement pas ces frais de gestion jusqu'en septembre 2024.
En résumé, les Plans Libres offrent autonomie et flexibilité, ce qui les rend idéaux pour les investisseurs qui souhaitent avoir plus de contrôle sur leur portefeuille. Les Plans Pilotés, en revanche, offrent une gestion professionnelle simplifiée, ce qui les rend adaptés aux investisseurs qui préfèrent une approche structurée et sans intervention.
Pour en savoir plus sur chaque Plan en détail, consultez nos articles Que sont les Plans d'Investissement ? et Comment fonctionnent les Plans Pilotés ?.